Máy ATM tiền điện tử, vốn có mặt khắp nơi trong các cửa hàng tiện lợi và trạm xăng, tưởng chừng như là thiết bị đầu cuối đổi tiền mặt tiện lợi, thực chất đã trở thành cái bẫy moi tiền của những kẻ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Đằng sau những khoản tiền gửi biến mất là những trò lừa đảo tinh vi.
Mary Handeland, một đại lý bất động sản ở Grafton, Wisconsin, đã gặp được một người phù hợp trên một ứng dụng hẹn hò vào năm ngoái. Người đàn ông tự xưng là Mike, một kỹ sư tại một nhà thầu quốc phòng ở Texas.
Sau hai tháng nhắn tin và gọi điện, Handeland, 71 tuổi, đã nhận được lời tỏ tình từ Mike.
Sau đó, Mike hỏi vay tiền bà. Handeland được yêu cầu gửi tiền mặt vào một máy gọi là "ATM tiền điện tử". Những máy tự phục vụ này, thường thấy ở các cửa hàng tạp hóa, trạm xăng và cửa hàng thuốc lá, trông giống như máy ATM thông thường nhưng có thể đổi tiền mặt lấy tiền điện tử. Bắt đầu từ tháng 10 năm ngoái, Handeland đã gửi 98.300 đô la vào những máy này thông qua 19 giao dịch. Cuối cùng, toàn bộ số tiền đã biến mất, và Mike cũng biến mất - danh tính của anh ta hoàn toàn bị làm giả. "Tôi vẫn không biết mình đã làm gì sai", Handeland nói. "Cảm giác bị thao túng giống như bị cuốn vào một cơn lốc xoáy." Trải nghiệm của Handeland đã đưa máy ATM tiền điện tử trở thành tâm điểm chú ý. Những thiết bị này đã nhanh chóng lan rộng khắp Hoa Kỳ, nhưng cũng bị chú ý chặt chẽ do chúng được sử dụng làm công cụ lừa đảo. Dữ liệu từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho thấy có ít nhất 28.000 máy ATM tiền điện tử đang hoạt động, nhiều hơn gấp đôi số lượng máy ATM của Wells Fargo. Mary Handeland đã gửi 98.300 đô la vào một máy ATM tiền điện tử trong 19 giao dịch, tất cả đều biến mất.Những ki-ốt tự phục vụ này, được vận hành bởi các công ty như Bitcoin Depot, CoinFlip và Athena Bitcoin, giúp mọi người đổi tiền mặt lấy tiền điện tử tại các địa điểm thực tế. Sau khi người dùng gửi tiền mặt, nhà điều hành sẽ chuyển số tiền điện tử tương ứng vào tài khoản tiền điện tử của người dùng và tính phí giao dịch. Tuy nhiên, cơ quan thực thi pháp luật cho biết những ki-ốt này đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho tội phạm tài chính. Năm ngoái, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Mạng của FBI đã nhận được gần 11.000 khiếu nại liên quan đến những thiết bị này, với tổng thiệt hại lên tới 246,7 triệu đô la. FBI ước tính rằng trong bảy tháng đầu năm nay, thiệt hại từ các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử lên tới khoảng 240 triệu đô la. Ngành công nghiệp tiền điện tử từ lâu đã vướng vào các vụ bê bối rửa tiền và gian lận, và tội phạm liên quan đến ATM chỉ là một khía cạnh trong số đó. Tuy nhiên, Aidan Larkin, Giám đốc điều hành của công ty theo dõi tài sản Asset Reality, chỉ ra rằng những thiết bị này đặc biệt ở chỗ chúng dễ tiếp cận và nhắm mục tiêu cụ thể vào các nhóm dễ bị tổn thương. "Đối với những nạn nhân có trình độ kỹ thuật thấp và ít kinh nghiệm sử dụng công nghệ, máy ATM tiền điện tử là cách dễ nhất để những kẻ lừa đảo moi tiền của họ", ông nói. Dữ liệu từ công ty phân tích tiền điện tử TRM Labs cho thấy từ năm 2024 đến nửa đầu năm 2025, tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp liên quan đến máy ATM tiền điện tử cao hơn 17 lần so với mức trung bình của toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Kể từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, những thiết bị này đã xuất hiện tại các quán cà phê, cửa hàng tiện lợi và trạm xăng. Bitcoin Depot được thành lập vào năm 2016 bởi Brandon Mintz, một sinh viên mới tốt nghiệp đại học. Anh cho biết mục tiêu ban đầu khi thành lập công ty là xây dựng một mạng lưới máy ATM tiền điện tử để cho phép những người không có tài khoản ngân hàng hoặc những người gặp khó khăn khi mua tiền điện tử thông qua các kênh khác có thể tiếp cận Bitcoin.
